Рішення ПриватБанку припинити співпрацю з клієнтами без пояснення конкретних причин, пов'язаних з дотриманням банком правил фінансового моніторингу.
Цю новину розмістили на порталі «today»
Фінансові установи, у тому числі такі банки, як ПриватБанк, зобов'язані проводити фінансовий моніторинг для виявлення та повідомлення про певні типи фінансових транзакцій. Ці правила створені для запобігання фінансовим злочинам, таким як відмивання грошей та шахрайство.
Якщо банк проводить фінансовий моніторинг та не задоволений результатами або виявляє підозрілу діяльність чи транзакції, пов'язані з клієнтом, він має право припинити свої ділові відносини з цим клієнтом.
Найвищий рейтинг серед військово-політичного керівництва у Залужного, Буданова і Зеленського: опитування
Налагодили ласу схему: як пилять державні гроші у Вишневій міській раді
Призвуть навіть немічних: які зміни до мобілізації вразять найстійкіших
Головний "захисник" ветеранів Сергій Куніцин – суцільний скандал: розкішні готелі Європи, діаманти, рейдерство будинків і несплата аліментів
У таких випадках банк може надіслати клієнтові повідомлення про припинення співробітництва. Однак у повідомленні не завжди може бути вказано точну причину розірвання.
Клієнти, які отримали такі повідомлення, зі зрозумілих причин можуть бути стурбовані та звернутися до банку за роз'ясненнями щодо причин припинення дії угоди.
"Я не розумію з чим це пов'язано, оскільки на моїх рахунках не було великих сум, я працюю офіційно та отримую зарплату на картку ПриватБанку. Зараз перебуваю за кордоном, фізично не можу потрапити до відділення з цієї причини. Вважаю дії банку необґрунтованими та неприйнятними" для мене", – поскаржилася жінка.
ПриватБанк, як і інші фінансові установи, працює відповідно до чинного законодавства та нормативних актів, що регулюють фінансовий моніторинг. Сюди входить контроль транзакцій щодо відповідності вимогам законодавства.
"На жаль, ваше обслуговування в банку обмежене. При розірванні ділових відносин клієнту надається можливість переведення залишків до іншого банку. Додатково вам була направлена офіційна відповідь з цього питання", - пояснили у фінустанові.
У разі припинення співпраці з клієнтом банк зазвичай надає клієнту можливість перевести залишки на своєму рахунку до іншого банку.
Клієнтам важливо бути в курсі своєї фінансової діяльності та транзакцій, щоб забезпечити дотримання вимог законодавства та вирішувати будь-які проблеми чи запити, які можуть виникнути у них, безпосередньо з банком. Банки мають юридичне зобов'язання вживати заходів щодо запобігання фінансовим злочинам, і це іноді призводить до закриття рахунків, коли вони підозрюють нерегулярну або підозрілу фінансову діяльність.
