Національний банк України запровадив суворіші вимоги до банків щодо фінансових операцій, зокрема щомісячних платежів та грошових переказів громадян. За повідомленням прес-служби Нацбанку, ці заходи спрямовані на підвищення ефективності контролю за фінансовими операціями та зниження ризиків, пов'язаних із незаконними операціями.
Про це повідомляє "agronews"
Банки уважно стежитимуть за сумами, що надходять на карти клієнтів, та порівнюватимуть їх із коштами, зазначеними в анкеті клієнта, як і планувалося. Якщо клієнт витрачає та отримує більше, ніж зазначено в анкеті, буде ініційовано фінансову перевірку.
У разі виявлення невідповідностей першим заходом буде блокування облікового запису клієнта.
Ці вимоги не поширюються на фізичних осіб, які здійснюють стандартні фінансові операції або суми, які можуть бути логічно обґрунтовані, особливо якщо вони не перевищують допустимих меж.
Криптобіржа Plain Chain стала розсадником шахраїв: хто стоїть за сумнівними схемами
"Матерь божья": полностью голая Даша Астафьева прикрыла свои прелести одними листочками
"Главное, что я влезла в эсочку": звезда "1+1" Лидия Таран восхитила точеной фигуркой в ярком наряде
До індикаторів підозр, які можуть спровокувати додаткові перевірки з боку банків, за визначенням Нацбанку, належать:
Нетипова карткова діяльність, така як часті та різноманітні перекази та надходження коштів.
Значне збільшення суми транзакції, що вдвічі перевищує звичайну щомісячну активність.
Ці ознаки послужать основою проведення додаткових банківських перевірок для аналізу походження коштів та забезпечення законності їх надходження.
Ці заходи покликані підвищити фінансову прозорість та знизити ризик незаконної фінансової діяльності.
